為堅決遏制涉案賬戶的增長勢頭，夯牢支付結算領域風險隔離墻，建行臨汾分行多舉措落實精心部署涉賭涉詐風險治理問題整改工作。做到查防結合、標本兼治，提升分行涉賭涉詐風險防控能力，持續(xù)抓好銀行賬戶，促進賬戶管理質量的持續(xù)提升。堅決切斷涉案資金鏈，確保合規(guī)經(jīng)營。

　　提高站位，壓實責任。當前，跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等犯罪活動仍然高發(fā)，涉案賬戶從個人賬戶向單位賬戶蔓延趨勢明顯，建行臨汾分行充分認識形勢的嚴峻性，嚴格落實《中國人民銀行關于加強支付結算管理 防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》、《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理 防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》的各項規(guī)定，結合該行規(guī)定的有關部署，以查促改，切實提升單位賬戶風險管控能力，嚴格執(zhí)行以賬戶質量和風險防范為導向的管理理念和管理體系。要求全行提高政治站位,統(tǒng)一思想認識，實行“一把手”負責制，堅持不懈地整治涉賭涉詐風險治理工作深入開展。

　　成立組織，加強領導。為加強對“涉賭涉詐風險現(xiàn)場核查”整改工作領導，市分行成立由分管行領導為組長，各相關部室、中心主要負責人為成員的整改工作領導小組，組織、協(xié)調和推進“涉賭涉詐風險”治理工作，壓實領導責任。以防范案發(fā)風險為導向，壓實銀行賬戶合規(guī)管理責任，一是按照“誰的客戶誰負責”“誰的業(yè)務誰負責”“誰的區(qū)域誰負責”“誰開戶誰負責”原則，強化各機構、各部門和各崗位人員的責任落實。二是嚴格遵循“了解你的客戶”、“了解客戶的業(yè)務”等原則，做到防控治理和日常管理相結合、全覆蓋。

　　采取措施，全面排查。強化賬戶實名制，加強客戶審核;強化運用科技手段，加強風險監(jiān)測能力;定期開展存量賬戶風險排查;撥打企業(yè)留存手機號碼、實地上門查訪、對賬等措施，持續(xù)識別客戶身份;審慎開通企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務，合理限定網(wǎng)銀限額;強化賬戶風險分類分級管理：對于發(fā)現(xiàn)可疑的，審慎開通非柜面業(yè)務并采取適當控制措施，全面核查;對于存在風險的，應及時清理處置，并全面排查關聯(lián)賬戶，實現(xiàn)賬戶風險內部統(tǒng)籌管理，各支行嚴密配合部門指導，系統(tǒng)性、常態(tài)化開展存量賬戶風險排查，及時消除風險隱患。

　　閉環(huán)整改，嚴肅問責。對發(fā)現(xiàn)的風險隱患、違法違規(guī)問題，堅持做到即查即糾、立查立改。認真剖析成因，舉一反三，整章建制，從約束機制、制度規(guī)程、業(yè)務流程、信息系統(tǒng)等方面補齊短板。做到責任到人，跟蹤到位，確保整改見效。